Darlehens-, Anlage- und Zins-Management Tool

 Umfassende Transparenz über alle Darlehens- und Anlage-Positionen

Eine Vielzahl von einzelnen Darlehen und Anlagen mit unterschiedlichsten Banken und Geschäfts

partnern erschweren den Überblick. Daher ist eine Standardisierung und die Schaffung von Transparenz unbedingt notwendig. Des Weiteren kann es sinnvoll sein, z.B. bei einer Unternehmens-Gruppe die „interne Bank“ abzubilden. 

Zur Unterstützung des Treasury hierbei haben wir das Software Tool „Darlehens-, Anlage- und Zins-Management“ entwickelt. Es kann als Einzel-System oder als optimale Ergänzung zu einem Treasury-System eingesetzt werden.

 Leistungs-Merkmale

 • standardisierte Eingabe der Geld/Kapital-Aufnahme und -Anlage Transaktionen :

   • Geschäftspartner, z.B. Banken, Finanzpartner, Sonstige, Gesellschaften (intern)
   • Finanzinstrument, z.B. :

     • Anlage        : Termingeld, Darlehen, Wertpapiere, intern Anlage

     • Aufnahme : Termingeld, Kredite/Darlehen, Hypotheken, Schuldschein, Fördermittel, intern Aufnahme

   • Volumen (Tranchen-Abruf möglich)

   • Verzinsung (fest/variabel)

   • Zins-Methode (30/360, act/360)
   • Zins- und Tilgungs-Rhythmus

   • Start-Termin Tilgung
   • Laufzeit

   • Bereitstellungs-Zinsen

   • Bearbeitungs-Gebühr

   • Linien-Art (einfach/mehrfach Linie)

   • Verwendung, z.B. Investition operativ/financial, Working Capital, Immobilien, Asset Management
   • Sicherheiten, z.B. Grundschuld, Abtr. Einnahmen, Banken Pfandrecht, Bürgschaft, Abtr. Wertpapiere


 • Berechnung des zeitlichen Verlaufs der Aufnahmen/Anlagen, insbesondere bei Hypotheken, bzgl. :

    • Kapital-Zahlungen
    • Zins-Zahlungen
    • Tilgungen
    • Rest-Volumen
    • zusätzlich : Berechnung von Bereitstellungs-Zinsen bei Darlehen/Hypotheken


 • umfangreiche Analysen und Reports des Bestandes und Verteilungen nach :

    • Gesellschaften (intern)
    • Banken/Geschäftspartnern (extern)
    • extern/intern/Netto
    • Verzinsung (fest/variabel)

    • Linien-Ausnutzung (nach Linien-Arten)

    • Sicherheiten (nach Arten)

    • Verwendung (nach Zweck)

    • Festlegung und Einhaltung von Warn-Kennzahlen


 • Ermittlung der Kapital-Bindungs und Zins-Bindungs Bilanz :

    • Verteilung : Laufzeit-Segmente nach Finanzinstrumenten und Adressen-Gruppen
    • Min./Max./Durchschnitt


 • Ermittlungen von Fälligkeiten über die Zeitachse von :

    • Zins-Zahlungen
    • Tilgungen
    • Kapital

   die Ergebnisse können direkt in eine Liquiditäts-/Finanzplanung übergeleitet werden


 • Erweiterungs-Modul : Marktwert und Währungs-Management :

    • Erfassung von Währungen
    • Ermittlung des aktuellen Marktwertes (Vorfälligkeits-Entschädigung/-Vergütung)
    • Ermittlung von Währungs-Risiken (GuV zu : Anschaffung, Buchwert, per Termin)
    • Ermittlung von Zins-Risiken (GuV Marktwert zu : Anschaffung, Buchwert, per Termin)


 • Zusätzlich können weitere Linien erfasst und analysiert werden :

    • Kontokorrent-Linien
    • Aval-Linien

 Vorteile und Nutzen

 • detaillierte Transparenz über alle Aufnahme- und Anlage-Transaktionen im Bestand •  Überblick über

   die Engagements bei Banken und Geschäftspartnern (z.B. Hinweise auf Klumpenrisiken)

 • Kapital-Bindungs- und Zins-Bindungs Bilanz zeigen Ungleichmäßigkeiten in den Verteilungen auf

 • Marktwert-/Zins- und Währungs-Risiken aktuell im Blick
 • direkter Vergleich der Konditionen zu den Kontokorrent- und Aval-Linien bei den verschiedenen

   Banken

 • Überblick über die abgetretenen Sicherheiten

 • Überblick über die Verwendung der Volumina
 • einfache Bedienung, hohe Sicherheit, schnelle Eingabemöglichkeiten, Passwort
 • Erweiterung des Treasury Know how und zeitliche Entlastung der Mitarbeiter

Die Grafiken zeigen die :

• Verteilung Finanz-Instrumente : Volumina nach Anlage-,  Aufnahme und Saldo sowie Warn-Linien

• Kapital-Bindung und Zins-Bindung : zeitliche Bindung nach Anlage, Aufnahme und Netto

• Verwendung : nach Zweck

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