18.07.2025

Neues Tool für Städte und Kommunen : Darlehens- und Zins-Management

Speziell für die Anforderungen von Städten und Kommunen haben wir ein Darlehens- und Zins-Management Tool entwickelt:

•  Datenbank für die Darlehen mit Filter- und Sortier-Möglichkeiten

   nach Banken, Organisations-Einheiten, Verwendungszweck (z.B. Haushalt, Wasser, Kanal, Friedhof)

•  umfangreiche Analysen, Reports und Grafiken speziell für den kommunalen Bereich

   z.B. abgegrenzte Zinsen, Restschulden, Zins-Sätze, Verteilungen, Darlehens-Vol./Einwohner

•  Analysen zum Zins-Management

•  Simulation von neuen Darlehen und Frühwarn-System

Ergebnisse und Vorteile:

•  detaillierte Transparenz über alle Darlehens-Geschäfte im Bestand

•  Transparenz über Engagements bei Banken (z.B. Hinweise auf Klumpenrisiken)

•  die Simulation ermöglicht bessere Plan-Werte für den Wirtschafts-Plan

•  Kapital-Bindungs- und Zins-Bindungs Struktur zeigen Optimierungs-Möglichkeiten  auf

•  Unterstützung für das Liquiditäts-Management und die Finanzplanung durch Daten-Bereitstellung

•  einfache Bedienung, hohe Sicherheit und schnelle Eingabemöglichkeiten

Wir freuen und über unseren ersten Anwender : Stadt Bad Berneck

30.10.2024

Liquiditäts-Planungs Tool für die Olymp Gruppe:

für die 3 Gesellschaften und 10 Niederlassungen der Olymp Gruppe (Zeitarbeit) haben wir das Tool für die Liquiditäts-Planung fertiggestellt mit den Merkmalen :

•  je Gesellschaft und Niederlassung eine separate Liquiditäts-Planung

•  Zeit-Intervall : Woche, Zeitraum 4 Monate

•  Konsolidierung aller Liquiditäts-Planungen

•  Planung der Disposition der Bankkonten

•  Plan-/Ist-Abweichung

Ergebnisse und Vorteile:

•  Transparenz über die zukünftige Liquiditäts-Entwicklung je Organisations-Einheit  für 4 Monate

•  Ermittlung der Liquidität der gesamten Gruppe insb. zu Sicherung der Zahlungsfähigkeit

•  Disposition und Simulation der Bankkonten

•  Plan-/Ist-Abweichung je Organisations-Einheit und für die Gruppe

•  schnelle, einfache und sichere Eingabe der Plan-Werte

•  sehr geringer Zeitaufwand

11.01.2023

Neues Release für das Zins-Management Tool :

Durch die steigenden Zinsen ist das Zins-Management wieder ein wichtiges Thema geworden.

Daher  haben wir haben unser Zins-Management Tool komplett überarbeitet mit den

folgenden Verbesserungen :

• mehr Möglichkeiten zur Simulation von Geld-/Kapital-Anlagen und-Aufnahmen, Swaps und Optionen

• Vergleich von bis zu 8 unterschiedlichen Absicherungs-Strategien erleichtert das Finden der

  optimalen Strategie

• Ermittlung des Finanzierungs-Potenzials für das Unternehmen

• verbesserte Datenbank mit umfangreichen Filter- und Sortier-Möglichkeiten

• Controlling Zins-Ergebnis : Ermittlung der Abweichung des Zins-Ergebnisses Ist / Plan bedingt durch :

   •  Volumens-Abweichung (operativ bedingt)

   • Zins-Satz Abweichung (Treasury verantwortlich)

•  verbesserte Menü-Technik, Bedienerführung und Übersichtlichkeit

• Vereinfachung der Daten-Schnittstelle zu anderen Systemen



Wir freuen und über unseren neuen Anwender : Bauer AG

8.01.2023

Neues Software-Tool für das Währungs-Management : Das Translations-Risiko Tool

Speziell für das Währungs-Management der Translations-Risiken haben wir ein neues Tool entwickelt.

Dies ermöglicht dem Unternehmen die Währungs-Risken aus Bilanz-Positionen zu erkennen und aktiv zu steuern.

Die Vorteile sind :

• hohe Transparenz über die Exposure

• mittels Szenario-Technik Ermittlung der Risiko-/Chancen-Höhe und des Risiko-/Chance Profils

• Simulation von unterschiedlichen Absicherungs-Strategien (Hedge-Ratio und Strike-Kurse)

• Vergleich von bis zu 4 unterschiedlichen Absicherungs-Strategien erleichtert das Finden der

  optimalen Strategie

• Erfassung der Absicherungen in der Datenbank mit umfangreichen Filter- und Sortier-Möglichkeiten

• Überwachung der Einhaltung von Prämissen (Banken-Limit, Instrumenten-Limit, Optionsprämien-

  Limit

Wir freuen und über unseren neuen Anwender : Bauer AG

18.05.2021

Erweiterung unseres Tools "Darlehens-, Anlage- und Zins-Management" um folgende Funktionen :

• Berechnung von Bereitstellungs-Zinsen bei Darlehen und Hypotheken
• Ermittlung von Zins-Risiken : zu einem Prognose-Termin wird der Wert der

  Transaktion sowie die Abweichungen zu Anschaffungs- und zu Buch-Kursen ermittelt
• Ermittlung von Währungs-Risiken : zu einem Prognose-Termin wird der Wert der

  Transaktion sowie die Abweichungen zu Anschaffungs- und zu Buch-Kursen ermittelt

Wir freuen und über unseren neuen Anwender : Greyfield Group

Erweiterung unseres Tools "Liquiditäts-Planung" um das "Chance/Risiko Modul" mit folgenden Funktionen :

• individuelle Festlegung von "Chance" und "Risiko" cash-flows
• Eingabe der Werte zu den Chancen und Risiken nach Zeit-Intervallen
• Ermittlung des Saldos aus Chance und Risiko nach Zeit-Intervallen
• Ermittlung des Bankkonten-Standes "nach Chance/Risiko" über die Zeitachse
Damit kann jederzeit die zukünftige Zahlungsfähigkeit bei Eintritt von Risiken ermittelt werden und so frühzeitig Maßnahmen zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit eingeleitet werden



Wir freuen und über unseren neuen Anwender : Stadtwerke Stolberg