Leistungs-Merkmale

  • Aufbau-Struktur :

    • Basis               :  Bankkonten/Gesellschaft

    • Zeit-Intervall :  Valuta-Tage oder Woche

    • Zeit-Raum     :   2 bis 4 Monate

    • Status             :  Plan und Ist

    • Währung       :  je Währung ist eine separate Planung möglich

    • Stufen             :  Bankkonten -> Gesellschaft -> Länder -> Währungen -> Gruppe/Konzern

  • strukturierte Zahlungsströme schaffen Transparenz :

     • differenzierte operating cash-flows - individuell auf das Unternehmen abgestimmt
     • differenzierte financial cash-flows - Anlagen und Aufnahmen

  • Ergebnis sind die Teil-Pläne :

      • Liquidität aus operating und financial cash-flow
      • Entwicklung Bankkonten-Stand
      • Entwicklung Finanzstatus
      • Entwicklung Kredit-Linien- und Anlage-Limit-Ausnutzung
      • Plan-/Ist- Abweichungs-Analysen
      •  Frühwarn-System : Einhaltung von Warn-Kennzahlen

  • Simulationen :

    • Simulation von kurzfristigen financial cash-flows - Finanzierungen und/oder Anlagen - mit 

       sofortiger Erkennung der Auswirkungen auf Liquidität, Finanzstatus, Kredit-Linien, Anlagen-Limiten

       und Warn-Kennzahlen
   • Simulationen von Veränderungen bei den operating cash-flows mit sofortiger Erkennung der 

      Auswirkungen auf Liquidität, Finanzstatus, Kredit-Linien, Analagen-Limiten und Warn-Kennzahlen

  • Frühwarn-System durch :

     • Ermittlung der zukünftigen Kreditlinien Ausnutzung nach einzelnen Linien-Arten
     • individuelle Warn-Kennzahlen zu cash-flows, Bankkonten-Stand, Finanzstatus, Kreditlinien und

       Limiten

  • Chance/Risiko Modul mit folgende Funktionen :

     • individuelle Festlegung von "Chance" und "Risiko" cash-flows
     • Eingabe der Werte zu den Chancen und Risiken nach Zeit-Intervallen
     • Ermittlung des Saldos aus Chance und Risiko nach Zeit-Intervallen
     • Ermittlung des Bankkonten-Standes "nach Chance/Risiko" über die Zeitachse

     Damit kann jederzeit die zukünftige Zahlungsfähigkeit bei Eintritt von Risiken ermittelt werden und so 

     frühzeitig Maßnahmen zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit eingeleitet werden

  • Verdichtung Gruppe/Konzern :

     • Konsolidierung von mehreren Einzel-Planungen zur Gruppe/Konzern
     • Darstellung von operating und financial cash-flow, Bankkonten-Stand, Finanzstatus, Kredit-Linien-

       Ausnutzung, Analagen-Limit-Ausnutzung und Warn-Kennzahlen auf Ebene Gruppe/Konzern

     • Steuerung von internen Anlagen/Aufnahmen innerhalb Gruppe/Konzern
     • Darstellung welche Gesellschaften Liquiditäts-Bedarf/-Überschuss haben

 Vorteile und Nutzen

  • Darstellung der Zahlungsfähigkeit des Unternehmens

  • Transparenz über die Liquiditäts-Entwicklung

  • schnelles Erkennen von Schwierigkeiten im operativen Geschäft

  • frühzeitige Warnung vor Liquiditäts-Engpässen und Linien-Anspannungen
  • Optimierung des Mixes aus kurzfristigen Finanzierungen und/oder Anlagen

  • Überwachung von Gesellschaften innerhalb einer Gruppe/Konzern

  • optimale Steuerung der Liquidität innerhalb einer Gruppe/Konzern
  • einfache Bedienung, hohe Sicherheit, schnelle Eingabemöglichkeiten, Passwort
  • schnelle Datenübernahme aus anderen Systemen (z.B. SAP, DATEV)
  • Erweiterung des Treasury Know how und zeitliche Entlastung der Mitarbeiter