Finanzplanung
Sichern Sie die Zahlungsfähigkeit ihres Unternehmens
Die Sicherstellung der jederzeitigen Zahlungsfähigkeit des Unternehmens ist die wichtigste Aufgabe des Treasurers. Eine Finanzplanung, die lediglich den Saldo von Ein- und Auszahlungen ermittelt ist hierfür nicht mehr ausreichend. Vielmehr ist ein Frühwarnsystem notwendig, welches frühzeitig vor Liquiditäts-Engpässen warnt sowie die zukünftige Entwicklung des Finanzstatus und der Ausnutzung der Kreditlinien anzeigt. Darüber hinaus ist die Simulation der zukünftigen Finanzierungen/Anlagen notwendig, um frühzeitig Maßnahmen zur Kreditbeschaffung gezielt einleiten zu können bzw. Anlage-Alternativen zu prüfen.
Beratungsleistungen
• Festlegung der zu planenden Gesellschaften
• Definition der Struktur-Elemente : Zeit-Intervall, Zeitraum, Währung
• Festlegung der Konsolidierungs-Stufen
• Definition und Struktur der Zahlungsströme der operating und financial cash-flow
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Prüfung und Optimierung der Datenbeschaffung
• Durchführung von Simulationen (operating cash-flow, financial cash-flow, Währungen)
• Berechnung von financial Covenants
• Konsolidierung der Finanzplanungen in der Gruppe/Konzern
• Frühwarn-System einrichten/prüfen
•
Organisation: wer macht was - Gesellschaften/Holding
Vorteile und Nutzen
• frühzeitige Erkennung von Liquiditäts-Engpässen
• schnelles Erkennen von Schwierigkeiten im operativen Geschäft
• Überwachung der Einhaltung von financial Covenants
• Transparenz über die Zahlungsflüsse und deren Entwicklung
• Abstimmung der Finanzplanungen in der Gruppe/Konzern
• Hinweise auf ungeplante Entwicklungen mittels Abweichungs-Analysen
• Reduzierung von Extrem Belastungen der Kredit-Linien
• Verbesserung des Zins-Ergebnisses